Đôi đường nét về thư tín dụng

Thư tín dụng là phương tiện đi lại sử dụng chính trong dịch vụ tài trợ yêu thương mại, ký kết hiệu L/C (viết tắt đến từ letter of credit).

Bạn đang xem: Lc confirm là gì


Thư tín dụng do một công ty hay cá nhân gửi cho tới ngân hàng, yêu ước ngân hàng thực hiện thanh toán một số trong những tiền cố gắng thể, vào thời điểm xác định, được bank chấp thuận và tên bạn nhận tiền đã ghi bên trên L/C.

Các sệt điểm đặc biệt của L/C

L/C không phụ thuộc vào vào vừa lòng đồng cửa hàng (hợp đồng mà khởi nguồn từ hợp đồng đó tín đồ ta triển khai mở L/C). Các ngân sản phẩm không tương quan hoặc bị buộc ràng bởi các hợp đồng như vậy ngay cả khi L/C gồm dẫn chiếu đến những hợp đồng kia (điều 4 UCP600).Các ngân hàng làm việc với nhau trên cơ sở hội chứng từ chứ không lưu ý đến hàng hóa/dịch vụ. Mặc dầu người bán ship hàng bị thiếu, hàng kém hóa học lượng, giao hàng sai , tuy vậy nếu trên bề mặt chứng tự thể hiện cân xứng với L/C, UCP, ISBP thì bank phát hành cần thanh toán cho những người thụ hưởng. Những bên gia nhập trong thư tín dụng thanh toán không được lợi dụng vào chứng trạng hàng hóa/dịch vụ được giao để trì hoãn việc thanh toán giao dịch (Điều 5 UCP600).Theo UCP600 thì L/C là chẳng thể hủy ngang.Theo UCP600 quy định, thì các bên muốn vận dụng phiên bạn dạng UCP làm sao thì buộc phải quy xác định rõ trong thư tín dụng.Mặc mặc dù người ý kiến đề xuất mở L/C tham gia với tư cách là người mua sắm hóa/dịch vụ, nhưng bank phát hành mới là tín đồ thanh toán, vì thế khi người thụ hưởng cam kết phát ăn năn phiếu đòi chi phí thì đề nghị đòi tiền ngân hàng phát hành L/C.

Thư tín dụng (L/C): thừa nhận hàng trước, gửi tiền sau

Các nhiều loại thư tín dụng thanh toán đặc biệt

Thư tín dụng thanh toán có một số loại đặc biệt quan trọng sau đây:

Thư tín dụng thanh toán không thể bỏ ngang có chứng thực (Confirmed irrevocable letter of credit)

Là loại thư tín dụng thanh toán không thể hủy ngang với được một bank khác đứng ra đảm bảo an toàn việc trả tiền theo cam kết của doanh nghiệp đó với bank mở L/C.

Thư tín dụng thanh toán không thể bỏ ngang và không được truy hỏi đòi lại tiền (Irrevocable without recourse letter of credit)

Là các loại thư tín dụng không thể diệt bỏ trong các số ấy quy định bank mở L/C sau khoản thời gian đã giao dịch thanh toán cho tổ chức xuất khẩu thì ko được quyền truy vấn đòi lại tiền với bất kể lý vị nào.

Thư tín dụng tuần trả (Revolving letter of credit)

Là loại L/C thiết yếu hủy bỏ, sau khoản thời gian sử dụng hết kim ngạch hoặc hết hiệu lực hiện hành của L/C thì nó có lại auto có quý hiếm như cũ cùng cứ bởi vậy đến lúc nào hoàn vớ trị giá thích hợp đồng. Loại L/C này hay được vận dụng khi phía 2 bên xuất khẩu và nhập khẩu có quan hệ thường xuyên và đối tượng người dùng thanh toán không thế đổi.

Thư tín dụng thanh toán giáp sống lưng (Back to lớn back letter of credit)

Là loại thư tín dụng thanh toán không thể hủy quăng quật do bạn xuất khẩu yêu ước ngân hàng phục vụ mình thi công một thư tín dụng thanh toán khác cho những người khác hưởng.


Thư tín dụng thanh toán đối ứng (Reciprocal L/C)

Là lọai L/C cấp thiết hủy bỏ, chỉ có mức giá trị lúc một L/C không giống đối ứng cùng với nó được mở. Nhiều loại L/C đối ứng được sử dụng trên đại lý hàng thay đổi hàng hoặc gia công hàng hóa.

Thư tín dụng thanh toán với luật pháp đỏ (Red clause L/C)

Là loại thư tín dụng có điều khoản đặc biệt, vào đó người yêu cầu xuất bản thư tín dụng trải qua ngân mặt hàng phát hành, chấp nhận cho phép tổ chức triển khai xuất khẩu được quyền túa khoán trước một trong những tiền tuyệt nhất định trước khi họ xuất trình khá đầy đủ chứng từ thích hợp lệ theo đúng thời gian quy định.

*

Ngân hàng quan trọng hủy khi quý khách đăng ký thư tín dụng

Loại thư tín dụng này hay được áp dụng trong quan lại hệ giao thương mua bán giữa hai công ty mẹ-con, tài trợ cho tất cả những người xuất khẩu để chuẩn bị hàng hóa.

Thư tín dụng dự phòng (Stand by L/C)

Để bảo đảm quyền lợi cho những người nhập khẩu tránh sự cố người xuất khẩu không giao hàng đúng phù hợp đồng, đơn vị nhập khẩu yêu cầu đơn vị xuất khẩu mở một thư tín dụng dự phòng trong đó cam kết Ngân sản phẩm mở thư tín dụng dự phòng sẽ thanh toán giao dịch tiền thường bù thiệt sợ cho đơn vị nhập khẩu nếu bạn xuất khẩu không bảo vệ nghĩa vụ phục vụ theo Thư tín dụng quy định.

L/C hoàn toàn có thể chuyển nhượng được (Irrevocable Tranferable L/C)

Là một số loại L/C cần yếu hủy ngang, trong các số đó quy định quyền được chuyển nhượng một trong những phần hay toàn thể trị giá chỉ L/C cho một hay không ít người khác theo lệnh của fan hưởng lợi đầu tiên.

Tuy nhiên việc chuyển nhượng ủy quyền chỉ được phép triển khai một lần, do thế không thể ủy quyền theo yêu cầu của tín đồ hưởng lợi máy hai cho bất kỳ người hưởng thụ thứ tía nào khác.

Điều đó tức là chỉ được cho phép tái đưa nhượng cho người thứ nhất trừ khi trong L/C tất cả quy định không hạn chế chuyển nhượng (theo điều 38 UCP 600).


L/C này hay được áp dụng khi mua sắm qua các đại lý, mua sắm và chọn lựa qua trung gian, hàng do các công ty con, chi nhánh giao nhưng fan hưởng lợi là công ty mẹ.

*

Thư tín dụng thanh toán đối ứng (Reciprocal L/C) là lọai L/C cần thiết hủy bỏ

Ngoài ra địa thế căn cứ vào đặc điểm có những loại thư tín dụng thanh toán sau:

Thư tín dụng rất có thể hủy ngang (Revocable L/C)Thư tín dụng không thể bỏ ngang (Irrevocable letter of credit).

Căn cứ vào thời hạn thanh toán:

Thư tín dụng thanh toán trả ngay lập tức (L/C at sight)Thư tín dụng thanh toán trả lờ lững (Deffered payment L/C)
*

Thư tín dụng L/C là qui định đắc lực tốt nhất của tín dụng thương mại

Biểu mức giá mở thư tín dụng

Biểu giá thành mở thư tín dụng sẽ phù thuộc vào từng các loại L/C với từng ngân hàng.

Theo đó, những ngân hàng đang quy định các loại giá thành và mức phí cụ thể đối với nghiệp vụ L/C tương xứng với giá thành của ngân hàng và nấc độ khủng hoảng của nghiệp vụ.

Ví dụ, so với loại nhiệm vụ L/C trả chậm, nấc phí ví dụ sẽ được tính như sau:


Tổng của chi phí mở L/C và phí tổn kiểm tra hội chứng từ tối đa là 2%/năm tính bên trên trị giá bán L/C được mở, được tính trong thời hạn hiệu lực hiện hành của L/C.Phí đồng ý thanh toán buổi tối đa là 2%/năm tính trên số chi phí đã đồng ý thanh toán nhưng chưa thanh toán cho người thụ hưởng, được xem trong thời gian tính từ lúc khi gật đầu thanh toán tới khi tới hạn nên thanh toán.Phí chuyển khoản ra nước ngoài khi giao dịch thanh toán L/C do bank quy định và tương xứng với phương pháp của ngân hàng nhà nước việt nam về việc thu phí dịch vụ thanh toán giao dịch qua ngân hàng.Phí sửa thay đổi L/C, năng lượng điện phí, telex tầm giá và những loại phí hợp lý khác (nếu có phát sinh) do ngân hàng quy định.

Còn mức biểu giá tiền thư tín dụng tại những ngân hàng, bạn có thể xem chi tiết tại một số trong những ngân sản phẩm sau:

Ngân hàng VietcombankNgân sản phẩm EximbankNgân hàng ngân hàng á châu (chọn mục thanh toán giao dịch quốc tế - tín dụng thanh toán chứng từ)

Quy trình mở thư tín dụng

Theo Wikipedia, xét về bản chất, thư tín dụng thanh toán (L/C) là một vẻ ngoài cấp tín dụng của tổ chức tín dụng cấp cho người đề nghị mở L/C bên dưới dạng một bảo lãnh giao dịch có điều kiện. Quy trình tiến hành L/C diễn ra như sau:

Người mở L/C (Applicant) đến ngân hàng mở L/C (Issuing Bank), đề xuất mở L/C cho tất cả những người thụ hưởng trọn (Beneficiary) được thông báo cho tất cả những người thụ hưởng thông sang một ngân hàng thông tin (Advising Bank) do fan thụ hưởng chỉ định và hướng dẫn (Trường thích hợp người đề xuất mở L/C và người thụ hưởng trọn L/C không chỉ là định được ngân hàng thông báo, thì ngân hàng phát hành rất có thể tự chọn ngân hàng thông báo, nhưng trường vừa lòng này siêu ít).Khi fan thụ hưởng hoàn thành nghĩa vụ giao hàng hóa hoặc dịch vụ, bạn thụ tận hưởng lập bộ chứng từ (Documents) theo yêu mong của L/C, xuất trình đến bank thông báo, ngân hàng thương lượng (Negotiating Bank) hoặc bank xuất trình (Presenting Bank) tùy thuộc vào quy định của L/C và nhu yếu của người thụ hưởng.Khi những ngân sản phẩm nêu trên nhấn bộ triệu chứng từ, họ thực hiện kiểm tra tính phù hợp lệ của cục chứng từ, thông tin bất phù hợp lệ (Discrepancies) cho người thụ tận hưởng để triển khai chỉnh sửa chứng từ (nếu có)

Trong trường vừa lòng bộ hội chứng từ phù hợp, ngân hàng nhận bệnh từ sẽ tiến hành chiết khấu (Negotiation) bộ bệnh từ và/hoặc giữ hộ bộ chứng từ đi đòi chi phí hoặc đi năng lượng điện đòi chi phí (nếu L/C chất nhận được đòi tiền bằng điện).Khi ngân hàng phát hành hoặc bank được chỉ định nhận bộ triệu chứng từ, họ tiến hành kiểm tra tính thích hợp lệ bộ chứng từ. Ví như bộ chứng từ đúng theo lệ, họ sẽ triển khai thanh toán (đối cùng với L/C trả ngay) hoặc đi điện chấp nhận thanh toán (đối cùng với L/C trả chậm).

Các bên tham gia quy trình thanh toán giao dịch L/C

Ngân hàng thi công (Issuing Bank): kiến thiết L/C.Ngân hàng thông tin (Advising Bank): thông báo L/C.Ngân hàng chứng thực (Confirming Bank): xác nhận LC.Ngân hàng bồi hoàn (Reimbursing Bank): thanh toán đến ngân hàng đòi tiền trong trường phù hợp L/C bao gồm chỉ định.Ngân hàng khuyến mãi (Negotiating Bank): đàm phán chiết khấu bộ bệnh từ.Ngân hàng xuất trình (Presenting Bank): Xuất trình bộ chứng từ đến ngân hàng được hướng dẫn và chỉ định trong L/C.Ngân hàng được hướng dẫn và chỉ định (Nominated Bank): Được bank phát hành chỉ định và hướng dẫn làm một công việc cụ thể như thế nào đó, hay là thương lượng chiết khấu hoặc thanh toán bộ chứng từ.Ngân sản phẩm đòi chi phí (Claiming Bank): đòi chi phí bộ bệnh từ theo sự ủy quyền của những bên thụ hưởng.Người mở thư tín dụng thanh toán (Applicant).Người thụ hưởng (Beneficiary).

Tùy theo pháp luật của từng L/C thay thể, một ngân hàng có khi phụ trách nhiều tính năng của các ngân mặt hàng được liệt kê như trên. Chức năng, nhiệm vụ, trách nhiệm của những bên có liên quan được quy định cụ thể trong UCP với ISBP.

Xem thêm: Cách Để Tính Chi Phí Biến Đổi Là Gì, Chi Phí Cố Định Và Chi Phí Biến Đổi Là Gì

Khi thực hiện tài trợ mến mại, thư tín dụng là vẻ ngoài phổ thay đổi nhất. Với gần như ai gặp khó khăn trong vấn đề phân biệt những loại thư tín dụng đặc biệt, mong muốn bài chia sẻ này sẽ bổ ích với bạn.

Bạn có thắc mắc cần giải đáp hãy gởi ngay yêu thương cầu tư vấn miễn giá tiền tới chuyên gia Thebank: